10-letni test warunków skrajnych przepływów pieniężnych nieruchomości na wynajem
Typ: Panel testu warunków skrajnych przepływów pieniężnych
Kluczowy wskaźnik: Skumulowane przepływy pieniężne w scenariuszu bazowym: €28.8K
Opis: Model francuskiego projektu najmu krótkoterminowego porównujący warunki bazowe, szok stóp procentowych i stagflację w okresie 10-letnim. Koncentruje się na pokryciu zadłużenia, odporności obłożenia, rocznej presji na przepływy pieniężne, skumulowanych przepływach pieniężnych i progu DSCR.
Główny przypadek użycia: Sprawdzanie, czy wyniki operacyjne nieruchomości na wynajem pozostają wypłacalne, gdy pogarszają się stopy procentowe lub warunki operacyjne.
Strona internetowa: Otwórz panel szablonu
Tagi: przepływy pieniężne, pokrycie zadłużenia, obłożenie, stopy procentowe, inflacja
Karta wyników scenariuszy
| Scenariusz | Stopa | Min. DSCR | Lata < 1.0x | Przepływy pieniężne w 10 lat |
|---|---|---|---|---|
| Bazowy | 5.74% | 1.02x | Brak | €28.8K |
| Szok stóp (+200 pb) | 7.74% | 0.87x | 8 lat | -€17.7K |
| Stagflacja | 5.74% | 0.79x | 9 lat | -€24.4K |
Szczytowe obłożenie progu rentowności
Najważniejsze elementy panelu
Model pokazuje, kiedy DSCR spada poniżej 1.0x, jakie obłożenie jest wymagane do pokrycia kosztów i zadłużenia oraz czy późniejsze przepływy pieniężne odwracają wcześniejsze deficyty, czy je pogłębiają.