Vorlage 01 · Cashflow und Widerstandsfähigkeit
Vorlage für Stresstests des Cashflows von Mietimmobilien
Ein zehnjähriges französisches Kurzzeitvermietungsmodell, das die Szenarien Baseline, Zinsschock bei 7,74 % und Stagflation vergleicht. Der Fokus liegt auf Schuldendeckung, Belegungsresilienz, jährlichem NOI im Vergleich zum Schuldendienst, kumulativem Cashflow und der Erholung nach einem Defizit.
Typ: Dashboard für Projektfinanzierung
Wichtige Kennzahlen: Einstiegspreis €620,0K; kumulativer Baseline-Cashflow €28,8K; minimaler DSCR von 0,87x beim Zinsschock; maximale Break-even-Belegung von 73,6 % bei Stagflation
Hauptanwendungsfall: Kreditgeberorientierte Prüfung von Mietimmobilien und Szenariotests
Beschreibung: Das Dashboard identifiziert Jahre unterhalb des DSCR-Schwellenwerts von 1,0x und zeigt, wie sich Zinssätze und Belegungsdruck auf die Deckung auswirken. Es ist besonders nützlich, wenn eine Immobilienentscheidung davon abhängt, ob sich operative Defizite umkehren oder verstärken.
Tags: Cashflow, Stresstests, Projektfinanzierung, DSCR
Projekt-Cashflow-Dashboard öffnen
Szenario-Scorecard
| Szenario | Min. DSCR | Cashflow über 10 Jahre |
|---|
| Baseline | 1.02x | €28,8K |
| Zinsschock | 0.87x | -€17,7K |
| Stagflation | 0.79x | -€24,4K |
Vorlage 02 · Unternehmensperformance
Vorlage zur operativen Hebelwirkung von Software und Zahlungsverkehr
Dieses Dashboard für 2011–2025 untersucht Umsatzskalierung, Bruttomargenausweitung, Absorption operativer Aufwendungen und Betriebsergebnis. 2025 betrug der Gesamtumsatz 455,5 Mio. $, die Bruttomarge 43,5 %, der Bruttogewinn deckte 0,74x der operativen Aufwendungen und die operative Marge lag bei -15,1 %.
Typ: Dashboard zur operativen Hebelwirkung
Hauptanwendungsfall: Bewertung, ob der Bruttogewinn schneller wächst als die operativen Aufwendungen
Tags: operative Hebelwirkung, Umsatz, Bruttomarge, Opex-Deckung
Kostenabdeckungs-Dashboard öffnen
Vorlage 03 · Allokation und Risiko
Vorlage für ETF-Portfolioallokation und -risiko
Ein Dashboard für ein Portfolio von 40.000 €, das vier Anlageklassen, fünf interaktive Diagramme, annualisierte Rendite, Volatilität, Drawdown, Korrelation und den Beitrag zur erwarteten Rendite abdeckt. Die endgültige Allokation beträgt 65 % Aktien und 35 % Anleihen, mit einer modellierten Rendite von 15,3 % und einer Volatilität von 10,6 %.
Hauptanwendungsfall: Vergleich von Allokation, Risiko, Korrelation und Beitrag über S&P 500, NASDAQ, Investment-Grade-Anleihen und Hochzinsanleihen hinweg
Tags: Portfolio, Allokation, Risiko, Korrelation
ETF-Portfolio-Dashboard öffnen
Vorlage 04 · Umsatzmix
Vorlage für Broker-Umsatz und Umsatzmix
Vergleichen Sie Interactive Brokers und Tiger hinsichtlich Umsatzgröße, Provisionen, Nettozinserträgen und Wachstum von 2018 bis 2024. Der Mix von IBKR bestand 2024 aus 35,0 % Provisionen und 65,0 % Nettozinsen, während die Umsatzbasis 4,84 Mrd. $ erreichte; der Gesamtumsatz von Tiger erreichte 391,5 Mio. $.
Typ: Dashboard zum Umsatzvergleich
Hauptanwendungsfall: Untersuchung der offengelegten Umsatzstruktur und des Größenwachstums
Tags: Broker-Umsatz, Provisionen, Nettozinsen, Wachstum
Broker-Umsatz-Dashboard öffnen
Vorlage 05 · Makroökonomische Zusammenhänge
Vorlage für makroquantitative Finanzmodellierung
Modellieren Sie die Zusammenhänge zwischen Federal Funds Rate, zehnjähriger Treasury-Rendite, Inflation, Arbeitslosigkeit und realem BIP von Januar 2000 bis Mai 2026. Enthalten sind fünf Diagramme, eine Korrelations-Heatmap, eine Momentaufnahme des aktuellen Regimes und eine Analyse rollierender Korrelationen.
Wichtige Kennzahlen: Federal-Funds-Rate im Mai 2026: 3,63 %; Zehnjahresrendite: 4,48 %; Inflation: 4,17 %; Arbeitslosigkeit: 4,30 %; Wachstum des realen BIP: 2,68 %
Tags: Makro, Zinssätze, Inflation, BIP, Korrelation
Makroquantitatives Dashboard öffnen
Vorlage 06 · Modellvalidierung
Vorlage für Diagnostik makroökonomischer Finanzmodelle
Dieses Diagnose-Framework prüft Scheinkorrelationen, Lookahead Bias, zeitliche Fehlanpassungen und die Interpretation von Faktoren. Die Niveaumodelle erzielten ein R² von 98,1 %, während das korrigierte Differenzenmodell 19,0 % erreichte; das realistische R² mit verzögerten Daten lag bei 18,6 %, wodurch die Lücke sichtbar und nicht verborgen wird.
Hauptanwendungsfall: Trennung von Trendanpassung, Zeitrisiko und Faktorinterpretation, bevor man sich auf ein Makromodell verlässt
Tags: Diagnostik, Scheinregression, Lookahead Bias, Faktoren
Diagnose-Dashboard öffnen
Vorlage 07 · Stresstest verschiedener Regime
Vorlage für Modellversagen und Regime-Stresstests im Makrobereich
Sehen Sie, wo ein einfaches Leitzinsmodell in ruhigen Stichproben, während der Phase der Nullzinsgrenze und im Regime nach 2020 versagt. Der RMSE betrug 0,32 Prozentpunkte in den Jahren 2005–2007, 7,85 Punkte während des Nullzinsgrenzen-Regimes der GFC-Ära, und die größte Abweichung erreichte im April 2020 30,532 Punkte.
Hauptanwendungsfall: Stresstest von Modellkoeffizienten anhand historischer Regimewechsel
Tags: Makro, Stresstests, Regimeversagen, Residuen
Versagens-Dashboard öffnen
Vorlage 08 · Entwicklungsfinanzierung
Vorlage für Machbarkeit und Entwicklungsfinanzierung eines Campingplatzbaus
Bewerten Sie den infrastrukturintensiven Umfang der Phase 1, Inflationsreserven, Kreditkosten und Reihenfolgeentscheidungen für den Bau eines Campingplatzes. Das angegebene Budget für Phase 1 liegt zwischen 4,5 und 5,0 Mio. $; eine Reserve von 5 % erhöht es um 225–250 Tsd. $, während eine Reserve von 10 % zusätzliche 450–500 Tsd. $ erfordert.
Wichtige Kennzahlen: 6,49 % Proxy für eine 30-jährige Hypothek im Juni 2026; 79,7. Perzentil der Spanne 2015–2026; Zinsdifferenz zwischen Hypothek und Treasury von 2,01 Prozentpunkten
Tags: Projektfinanzierung, Machbarkeit, Infrastruktur, Reserve
Machbarkeits-Dashboard für den Campingplatz öffnen
Vorlage 09 · Rentabilität im Einzelhandel
Vorlage für die finanzielle Performance im Einzelhandel
Analysieren Sie 51.290 Transaktionen von 2011 bis 2014 nach Umsatz, Gewinn, Rabatten, Margen, Kategorien, Unterkategorien und monatlichen Trends. Der Gesamtumsatz betrug 12.642.905 $, der Gesamtgewinn 1.467.457 $. Die gewichtete Marge lag bei 11,6 %, verglichen mit einer durchschnittlichen Transaktionsmarge von 4,7 %.
Bemerkenswertes Ergebnis: Die gewichtete Marge blieb im Rabattband von 10–20 % mit 9,9 % positiv, wurde im Band von 20–30 % jedoch mit -5,5 % negativ; die Kategorie „Tables“ erzielte einen Gewinn von -64.083 $ und eine gewichtete Marge von -8,5 %.
Tags: Einzelhandel, Marge, Rabattierung, Transaktionen
Finanz-Dashboard für den Einzelhandel öffnen
Vorlage 10 · Integrierte Projektfinanzierung
Vorlage für ein Dashboard zur Projektfinanzierung
Ein wiederverwendbares Framework für Projektfinanzierung, das auf dem Stresstest des Cashflows einer Mietimmobilie basiert. Die Module decken Anschaffungs- und Renovierungsbasis, operative Einnahmen und Kosten, NOI, Schuldendienst, DSCR, Break-even-Belegung, Zinssensitivität, kumulativen Cashflow, Erholungsjahr und kreditgeberorientierte Deckungsanalyse ab.
Empfohlene Eingaben: Baseline-Zinssatz von 5,74 %; Zinsschockszenario von 7,74 %; Schock von +200 Basispunkten; DSCR-Schwellenwert von 1,0x; maximale Break-even-Belegung von 64,3 %, 71,4 % und 73,6 % in den angegebenen Szenarien
Tags: Projektfinanzierung, Cashflow, DSCR, Szenarioanalyse
Dashboard zur Projektfinanzierung öffnen
