Clearview Advisory Group은 미국 기반의 전략 및 재무 자문 회사로, 중견 시장 고객을 대상으로 다년 계획과 자본 배분을 지원합니다. 이들의 프로젝트는 CFO와 이사회 구성원을 위한 문서인 만큼, 현재의 거시경제 현실에 기반한 예측 모델을 필요로 합니다. James Merritt는 고객 프로젝트 전반에서 정량 모델링을 총괄합니다.
통합 계층 없이 흩어진 세 개의 정부 데이터셋
산출물은 CPI, 실질 GDP 성장률, 금리라는 미국 거시경제 핵심 지표를 실시간 기준으로 반영한 3년 재무 예측 템플릿이었습니다. 거시 데이터는 서로 분리된 정부 발행 CSV 파일에 저장돼 있었습니다. 기준선을 만들기 위해 Merritt는 각 파일에서 2020년 이후 행을 추출하고, CPI와 실질 GDP의 전년 대비 성장률을 계산한 뒤, 고객용 작업을 시작하기 전에 세 시계열을 하나의 일관된 표로 병합해야 했습니다.
2020년 이후의 환경은 비선형적 복잡성을 더했습니다. 인플레이션 급등, 40년 만에 가장 공격적인 연준의 금리 인상 사이클, 그리고 GDP의 급격한 위축에서 강한 회복으로 이어지는 변동성 때문에, 평탄한 가정이나 2020년 이전 추세를 단순 연장하는 방식은 현재 기준선을 크게 왜곡할 수 있었습니다. 최신 데이터에 기반한 앵커는 타협할 수 없는 조건이었습니다. 수작업으로 하면 이 정렬 작업만으로도 예측 템플릿을 시작하기 전 몇 시간이 소요됩니다.
Energent.ai가 통합 엔진이 되다
Merritt는 세 개의 거시경제 CSV를 직접 Energent.ai에 업로드했습니다. 에이전트는 전체 파이프라인을 처리했습니다.
- 진행에 앞서 업로드된 세 데이터셋을 모두 스캔하고 검증
- Python을 실행해 각 파일에서 최신 2020년 이후 수치를 추출
- CPI와 실질 GDP의 전년 대비 성장률을 계산한 뒤, 세 시계열을 하나의 통합 CSV로 병합
- 대시보드 생성을 서브에이전트에 위임해, 인플레이션 급등, 금리 인상 사이클, GDP 변동성을 하나의 타임라인에 겹쳐 보여주는 인터랙티브 차트 생성
- 기준 수치, 전년 대비 비율 표, 3년 전망 스캐폴드를 포함한 구조화된 마크다운 3년 예측 템플릿 작성
- 최종 전달 전에 파일 구조와 렌더링 무결성 검증
수작업 병합도 없고. 수식 재작성도 없고. 별도의 차트 도구도 필요 없었습니다.
더 보기 좋은 보고서가 아니라, 국면을 반영한 데이터
- 실제 파일에 대한 실제 계산. 에이전트는 자리표시자 데이터가 아니라 실제 업로드된 CSV에 대해 Python을 실행했습니다. 전년 대비 성장률은 추정치가 아니라 원본 수치에서 계산됐습니다.
- 기본값으로 포함된 2020년 이후 범위. 세 시계열 모두에서 2020년 이후 행을 추출해, 현재 시점 예측을 2020년 이전 외삽과 본질적으로 다르게 만드는 국면 전환을 반영했습니다.
- 한 번의 세션, 전체 스택. 수집, 통합, 시각화, 템플릿 작성이 하나의 세션 안에서 순차적으로 실행됐습니다. 대시보드와 템플릿은 동일한 통합 기준선을 사용했습니다.
- 형식 유연성. 서로 다른 열 구조를 가진 여러 정부 출처의 파일도 수동 전처리 없이 처리했습니다.
James Merritt의 작업 방식
- 세 개의 거시경제 CSV 파일을 Energent.ai 세션에 업로드합니다.
- 에이전트가 현재 시점 수치를 추출하고 전년 대비 성장률을 계산합니다.
- 통합 CSV가 생성되어 다운로드 가능해집니다.
- 인터랙티브 오버레이 대시보드는 서브에이전트가 생성합니다.
- 구조화된 마크다운 예측 템플릿이 작성되고 검증됩니다.
- 두 파일을 다운로드해 고객에게 전달합니다.
한 번의 세션으로 완성된 세 가지 고객용 산출물
- 통합 거시 기준선: CPI, 실질 GDP, 금리 수치를 하나로 합친 단일 CSV — CPI와 실질 GDP는 전년 대비 성장률을 계산하고, 금리는 수준값으로 유지
- 인터랙티브 오버레이 대시보드: 2020년 이후 국면을 아우르는 통합 차트 — 비전문가 금융 사용자도 쉽게 읽을 수 있음
- 구조화된 예측 템플릿: 기준 수치, 전년 대비 비율 표, 3년 전망 스캐폴드를 포함한 서식화된 마크다운 문서로, 고객 전달 준비 완료
세 개의 서로 다른 정부 파일에서 수작업으로 데이터를 조립하는 데 몇 시간이 걸렸을 작업이 단 한 번의 작업 세션 안에 완료됐습니다.
"그 템플릿은 다년 계획 사이클의 작업 문서로서 곧바로 고객사의 CFO 팀에 전달됐습니다. 그게 기준이었고 — CFO 팀이 직접 사용할 수 있을 정도면 충분했습니다. 실제로 그랬습니다." — James Merritt, Clearview Advisory Group의 Senior Strategy Consultant