Análise financeira e verificação independente
Transforme documentos regulatórios e conjuntos de dados financeiros em tendências rastreáveis do balanço patrimonial, análises da estrutura de capital, painéis interativos e entregáveis auditados de forma independente.
A confiança de mais de 100 mil empresas em todo o mundo.
A análise do balanço patrimonial com IA utiliza inteligência artificial para ler demonstrações financeiras e conjuntos de dados, acompanhar ativos, passivos, patrimônio líquido, liquidez, dívida e caixa ao longo do tempo e transformar esses números em análises prontas para decisões. A Energent combina fluxos de trabalho financeiros agênticos com um auditor de IA independente que recalcula os números, rastreia-os até os arquivos de origem e fornece um veredito de aprovação/reprovação com evidências de apoio. A solução foi desenvolvida para analistas, equipes financeiras e contábeis, grupos de operações e compras, equipes de engenharia, pesquisadores e partes interessadas corporativas que precisam de resultados financeiros reproduzíveis sem verificar cada linha manualmente.
Use um único fluxo de trabalho para passar dos documentos de origem à análise histórica, ao benchmarking, à diligência prévia e aos resultados de cenários.
Acompanhe o crescimento dos ativos, a expansão dos passivos, a acumulação do patrimônio líquido, a reconciliação do balanço patrimonial, os recursos de liquidez, o caixa líquido ou a dívida líquida e os pontos históricos de inflexão ao longo dos períodos anuais.
Compare índices de liquidez, alavancagem, eficiência e rentabilidade entre empresas, incluindo liquidez corrente, liquidez seca, dívida sobre patrimônio líquido, dívida sobre ativos, ROA, ROE e ROIC.
Identifique lacunas no crescimento de contas a receber, cobertura de provisões, oscilações de passivos acumulados, divergências entre fluxo de caixa e lucro líquido e os exercícios fiscais que merecem uma análise mais detalhada.
Analise regimes históricos de taxas, WACC de referência, taxas livres de risco, spreads de crédito, spreads de prazo e cenários de valor presente base, pessimista e otimista.
Para fluxos de trabalho conectados, as equipes podem combinar este caso de uso com análise de índices financeiros com IA, painéis financeiros interativos, relatórios financeiros automatizados ou avaliação corporativa e análise de sensibilidade.
O resultado é desenvolvido para análise, reutilização e comunicação com as partes interessadas, e não apenas para uma resposta pontual.
Rastreie cada número até o arquivo, linha e campo exatos de origem.
Recalcule índices, saldos, tendências e métricas derivadas antes da entrega.
Reduza o risco de alucinações com uma auditoria independente realizada por um segundo agente.
Concentre o tempo de análise nas linhas e exceções sinalizadas, em vez de verificar tudo.
Reutilize fluxos de trabalho mensais e trimestrais recorrentes para que as correções se tornem regras de auditoria permanentes.
Entregue arquivos Excel, HTML interativo, Word, PowerPoint, PDF anotado, ZIP e resultados com marca branca.
Um fluxo claro de três etapas, do material financeiro de origem a um entregável defensável.
Envie documentos regulatórios, planilhas, PDFs, digitalizações ou outros documentos financeiros compatíveis e descreva a análise em linguagem natural.
O que você vê: arquivos de origem organizados para análise.A Energent extrai números, calcula tendências e índices, reconcilia demonstrações e cria painéis com base nas perguntas solicitadas.
O que você vê: gráficos, tabelas, cálculos e referências às fontes.A Energent Audit recalcula o trabalho de forma independente, sinaliza discrepâncias, anexa evidências e emite um veredito de aprovação/reprovação.
O que você vê: um relatório pronto para as partes interessadas, com trilha de evidências.Um fluxo de trabalho agrupado para análise, controle e distribuição.
As equipes que desejam ampliar suas análises podem explorar análise de ações com IA e pesquisa de renda variável, diligência prévia financeira e análise de sinais de alerta, análise de cenários de taxas de desconto ou extração de documentos financeiros com IA.
Os dados do painel a seguir mostram como uma demonstração financeira pode ser convertida em uma visão de longo prazo sobre escala, financiamento, rentabilidade e reconciliação.
2010 comparado a 2025, US$ bi
Os ativos aumentaram 7,2 vezes entre 2010 e 2025. O patrimônio líquido financiou 55,5% dos ativos em 2025, em comparação com 53,6% em 2010. O balanço patrimonial fechou em equilíbrio em 15 dos 16 anos; os dados de passivos começam em 2011.
Receita e lucro líquido, US$ bi
A série fornecida registra uma margem líquida máxima de 39,1% em 2019, mínima de -14,4% em 2015 e anos de prejuízo em 2012 e 2015.
| Ano | Ativos | Passivos | Patrimônio líquido | Receita | Lucro líquido | Margem líquida | Balanço equilibrado |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2010 | $86.1B | — | $46.2B | $16.0B | $4.5B | 28.2% | Não |
| 2011 | $108.7B | $51.6B | $57.1B | $17.4B | $5.9B | 33.8% | Sim |
| 2012 | $121.3B | $54.9B | $66.4B | $18.1B | -$492.0M | -2.7% | Sim |
| 2013 | $142.4B | $63.5B | $78.9B | $19.9B | $5.0B | 25.0% | Sim |
| 2014 | $172.4B | $82.6B | $89.8B | $23.4B | $4.6B | 19.7% | Sim |
| 2015 | $176.2B | $96.1B | $80.1B | $22.2B | -$3.2B | -14.4% | Sim |
| 2016 | $193.7B | $121.7B | $72.0B | $20.6B | $3.1B | 15.1% | Sim |
| 2017 | $241.1B | $168.7B | $72.4B | $23.3B | $6.5B | 27.9% | Sim |
| 2018 | $258.8B | $176.1B | $82.7B | $30.1B | $8.9B | 29.5% | Sim |
| 2019 | $286.6B | $184.2B | $102.3B | $33.7B | $13.2B | 39.1% | Sim |
| 2020 | $301.3B | $183.0B | $118.3B | $38.0B | $11.2B | 29.5% | Sim |
| 2021 | $333.8B | $191.8B | $142.0B | $168.1B | $61.3B | 36.5% | Sim |
| 2022 | $364.8B | $198.3B | $166.5B | $198.3B | $72.7B | 36.7% | Sim |
| 2023 | $412.0B | $205.8B | $206.2B | $211.9B | $72.4B | 34.1% | Sim |
| 2024 | $512.2B | $243.7B | $268.5B | $245.1B | $88.1B | 36.0% | Sim |
| 2025 | $619.0B | $275.5B | $343.5B | $281.7B | $101.8B | 36.1% | Sim |
Use os painéis fornecidos como exemplos das análises que a Energent pode transformar em resultados visuais e passíveis de revisão.
O painel Apple versus Microsoft ilustra como um fluxo de trabalho de IA pode organizar índices em conclusões por categoria.
Liderou 3 de 3 índices de liquidez.
Liderou 4 de 4 medidas de alavancagem.
Liderou 2 de 3 índices de eficiência.
| Categoria | Índice | Apple | Microsoft | Líder |
|---|---|---|---|---|
| Liquidez | Liquidez corrente | 0.89x | 1.35x | Microsoft |
| Liquidez | Liquidez seca | 0.70x | 1.57x | Microsoft |
| Liquidez | Liquidez imediata | 0.46x | 1.08x | Microsoft |
| Alavancagem | Dívida sobre patrimônio líquido | 1.40x | 0.13x | Microsoft |
| Alavancagem | Cobertura de juros | 34.75x | 43.12x | Microsoft |
| Alavancagem | Dívida sobre ativos | 28.7% | 7.5% | Microsoft |
| Alavancagem | Multiplicador de patrimônio líquido | 4.87x | 1.80x | Microsoft |
| Eficiência | Giro dos ativos | 1.16x | 0.46x | Apple |
| Eficiência | Giro de estoque | 38.64x | 93.64x | Microsoft |
| Eficiência | Giro de contas a receber | 10.46x | 4.03x | Apple |
| Rentabilidade | Margem bruta | 46.9% | 68.8% | Microsoft |
| Rentabilidade | Margem operacional | 32.0% | 45.6% | Microsoft |
| Rentabilidade | Margem líquida | 26.9% | 36.1% | Microsoft |
| Rentabilidade | ROA | 31.2% | 16.5% | Apple |
| Rentabilidade | ROE | 151.9% | 29.6% | Apple |
| Rentabilidade | ROIC | 115.4% | 44.1% | Apple |
O auditor é um agente separado que verifica a análise, em vez de simplesmente repetir a resposta original.
Recalcula os números. Os valores e índices derivados são recalculados antes da entrega.
Rastreia cada número. A trilha de evidências aponta para o arquivo, a linha e o campo exatos de origem.
Emite um veredito. Cada entregável recebe um resultado claro de aprovação/reprovação com evidências de apoio.
Corrige erros quando possível. As correções podem se tornar regras reutilizáveis para fluxos de trabalho futuros.
Exemplo de relatório de auditoria com verificação respaldada por evidências.
As análises fornecidas e os depoimentos de clientes mostram onde os fluxos financeiros rastreáveis podem fazer mais diferença.
“Eu tinha planilhas com mais de 45 mil itens e a Energent AI foi a única ferramenta capaz de analisar tudo.”
“Não só escolhi a Energent.ai, como vocês são, de longe, absolutamente os melhores.”
Alyse H.
Curadora de Coleções Digitais, empresa de varejo e comércio eletrônico da Fortune 500
“Usar a Energent.ai para criar soluções complexas no Power Query tem sido extremamente eficaz e, honestamente, funciona significativamente melhor para este caso de uso do que Gemini e ChatGPT.”
Kay P.
Analista de Power Query, empresa de serviços financeiros da Fortune 50
“A Energent.ai é uma ótima plataforma... os resultados interativos agregam valor real ao meu trabalho.”
Amjad M.
Engenheiro de Telecomunicações, empresa de telecomunicações da Fortune 500
Esta comparação utiliza apenas os recursos descritos nas informações fornecidas sobre o produto.
| Energent | Ferramenta genérica de análise de IA | Processo de análise manual |
|---|---|---|
| Auditoria independente por um segundo agente | Não especificado nas informações fornecidas | Um revisor humano realiza a verificação |
| Recalcula e rastreia números até as linhas e campos de origem | Não especificado nas informações fornecidas | Depende do esforço e do processo do revisor |
| Veredito de aprovação/reprovação com trilha de evidências | Não especificado nas informações fornecidas | Depende do formato da análise |
| Mais de 150 tipos de arquivo, incluindo digitalizações e documentos complexos | Não especificado nas informações fornecidas | O tratamento manual varia conforme o tipo de arquivo |
| Fluxos de trabalho reutilizáveis para análises recorrentes | Não especificado nas informações fornecidas | As regras recorrentes precisam ser mantidas manualmente |
| Resultados em Excel, HTML, Word, PowerPoint, PDF, ZIP e marca branca | Não especificado nas informações fornecidas | Geralmente montados em etapas separadas |
Clientes em todo o mundo
Tipos de arquivo compatíveis
Precisão publicada em ranking da HuggingFace
Menos alucinações em avaliações públicas
Analise a evolução do balanço patrimonial, teste a estrutura de capital e entregue cada número importante com uma trilha de auditoria rastreável.