재무팀을 위한 재무 모델링 소프트웨어

유형: 프로젝트 현금 흐름 및 부채 회복력 모델

출시일: 2026년 6월 29일

핵심 지표: 모델링된 진입 가치 €620.0K, 기준 10년 누적 현금 흐름 €28.8K, 기준 최소 DSCR 1.02배

설명: 이 워크플로는 기준, 금리 충격(+200bp), 스태그플레이션 시나리오에서 프랑스 단기 임대 프로젝트를 스트레스 테스트합니다. 부채 서비스 커버리지, 손익분기점 점유율, 연간 현금 압박, 누적 현금 흐름 및 DSCR 기준인 1.0배에 초점을 맞춥니다. 모델에 따르면 기준 시나리오의 누적 현금 흐름은 €28.8K로 끝나는 반면, 금리 충격 및 스태그플레이션 시나리오는 각각 -€17.7K와 -€24.4K로 끝납니다.

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주요 사용 사례: 금리 및 운영 시나리오에 따른 프로젝트 금융 회복력 검토

웹사이트: 현금 흐름 대시보드 보기

태그: 현금 흐름, 부채 커버리지, 시나리오, 감사

유형: 매출, 마진, 영업비용 및 수익성 모델

출시일: 2026년 6월 29일

핵심 지표: 2025년 매출 $455.5M, 매출총이익률 43.5%, 매출총이익/영업비용 커버리지 0.74배, 영업이익률 -15.1%

설명: 이 대시보드는 2011년부터 2025년까지 소프트웨어 및 결제 사업의 영업 레버리지를 분석합니다. 2025년에는 2024년 대비 매출이 30.2% 증가하고 매출총이익률이 1.7%포인트 개선되었지만, 영업비용은 여전히 매출총이익을 초과합니다. 커버리지 비율은 영업비용이 완전히 충당됨을 의미하는 1.0배 미만에 머뭅니다.

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주요 사용 사례: 매출총이익 증가가 영업비용을 충당하고 있는지 평가

웹사이트: 영업 레버리지 대시보드 보기

태그: 영업 레버리지, 매출총이익률, 영업비용, 수익성

유형: 포트폴리오 배분, 리스크, 수익률 및 상관관계 모델

출시일: 2026년 6월 29일

핵심 지표: 총 투자금 €40,000, 모델링된 연간 수익률 15.3%, 모델링된 변동성 10.6%, 주식 65% 및 채권 35%

설명: 이 포트폴리오 워크플로는 연환산 수익률, 변동성, 최대 낙폭, 배분 비중 및 상관관계를 사용해 4개의 ETF 구성요소를 비교합니다. S&P 500은 55%, NASDAQ은 10%, 투자등급 채권은 20%, 하이일드 채권은 15%를 차지합니다. 대시보드에 따르면 주식이 모델링된 연간 수익 기여도의 84.5%를 차지하며, 표시된 자산 간 가장 약한 관계는 NASDAQ과 투자등급 채권 간 0.19입니다.

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주요 사용 사례: 기대 수익률과 모델링된 포트폴리오 리스크 간 배분 절충 검토

웹사이트: ETF 포트폴리오 대시보드 보기

태그: 포트폴리오, 배분, 상관관계, 변동성

유형: 거시경제 관계 및 시계열 모델

출시일: 2026년 6월 29일

핵심 지표: 2000년 1월~2026년 5월 표본, 인플레이션 4.17%, 실업률 4.30%, 연방기금금리 3.63%, 10년물 국채 수익률 4.48%

설명: 이 워크플로는 금리, 인플레이션, 실업률, GDP 성장률, 이동 상관관계 및 상관관계 히트맵을 통합합니다. 제공된 분석에 따르면 최근 수치는 인플레이션-실업률 상관관계 -0.43, 연방기금금리-GDP 중첩 0.09, 36개월 기준 연방기금금리/10년물 수익률 상관관계 -0.08을 보입니다. 단일 고정 통계에 의존하지 않고 시간이 지나면서 관계가 어떻게 변하는지 보여주도록 설계되었습니다.

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주요 사용 사례: 정책 전달, 거시경제적 절충 및 변화하는 경제 체제 분석

웹사이트: 거시경제 대시보드 보기

태그: 거시경제, 금리, 인플레이션, GDP, 상관관계

유형: 모델 검증, 회귀, 요인 및 시점 진단

출시일: 2026년 6월 29일

핵심 지표: 허위 수준 회귀 R² 98.1%, 수정 차분 회귀 R² 19.0%, 순진한 미래정보 사용 R² 80.0%, 현실적 시차 데이터 R² 18.6%

설명: 이 진단 워크플로는 차분 및 현실적인 시점 적용 후에도 겉보기의 강력한 모델 성능이 유지되는지 테스트합니다. 제공된 결과는 수준 기반 회귀 적합도와 수정된 회귀 적합도 사이에 큰 차이가 있으며, 미래정보를 제거한 후 61.3%포인트 하락했음을 보여줍니다. 요인 진단에서는 요인 1이 연방기금금리와 +0.985, 10년물 수익률과 +0.867의 상관관계를 보입니다.

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주요 사용 사례: 모델에 의존하기 전에 허위 회귀, 미래정보 편향 및 불안정한 요인 관계 발견

웹사이트: 진단 대시보드 보기

태그: 진단, 거시경제, 회귀, 미래정보, 검증