Transformez la volatilité, les taux, les scénarios de valorisation, le comportement des portefeuilles et les conditions de crédit en analyses révisables, sans laisser la vérification au hasard.
Utilisé par plus de 100 000 entreprises dans le monde.
L’analyse des régimes macroéconomiques et de la volatilité des marchés regroupe l’évolution des conditions de marché en états interprétables, puis teste le comportement de la volatilité, des taux d’intérêt, de la valorisation, des rendements des portefeuilles et du stress du crédit au sein de ces états. Dans le tableau de bord fourni, les conditions haussières sont définies par un VIX inférieur à 20 avec des mouvements du Trésor relativement stables, les conditions baissières par un VIX supérieur à 25 avec une hausse rapide des taux, et les conditions de base par la fourchette intermédiaire. Energent.ai aide les équipes à examiner ces relations dans des fichiers sources complexes et à produire une piste d’audit traçable pour les chiffres et les affirmations utilisés dans le livrable final.
L’analyse est conçue pour les analystes, les équipes financières et comptables, les services des opérations et des achats, les équipes d’ingénierie, les chercheurs et les utilisateurs d’entreprise qui ont besoin de résultats reproductibles. Elle complète les séries temporelles sous-jacentes au lieu de les remplacer : les bandes de régime, les graphiques transversaux et les tableaux de scénarios fournissent un contexte pour les décisions, tandis que les données sources restent visibles pour examen.
Pour les équipes qui développent un processus de recherche plus large, la même approche fondée sur les données probantes peut relier l’analyse des régimes macroéconomiques aux processus de suivi des portefeuilles, de la valorisation et du crédit.
Utilisez les tableaux de bord fournis pour passer du contexte de marché à des questions précises et révisables sur le risque, les rendements, la valorisation et la pression exercée sur le crédit des ménages.
Le tableau de bord des régimes macroéconomiques présente les états haussier, de base et baissier, les superpose à l’évolution du S&P 500 et montre comment la volatilité et les conditions de taux du Trésor se regroupent avec les résultats ultérieurs. Sur les 126 observations les plus récentes, les conditions haussières représentaient 71,4 %, les conditions de base 28,6 % et les conditions baissières 0,0 %.
Ouvrir le tableau de bordLe tableau de bord des scénarios macroéconomiques de taux d’actualisation couvre 257 observations mensuelles de janvier 2005 à mai 2026. Il compare les taux sans risque, les écarts de crédit, les écarts de terme, les taux des fonds fédéraux, le WACC proxy et la valeur actuelle dans les scénarios de base, baissier et haussier.
Ouvrir le tableau de bordL’analyse du NASDAQ-100 par rapport au S&P 500 examine les rendements glissants, la résilience sur dix ans des retraits, l’érosion due à l’inflation et les effets de change. Les chiffres fournis montrent une hausse potentielle plus importante et des baisses sur un an plus profondes pour le NASDAQ-100, tandis que le S&P 500 présente une dispersion plus faible et des résultats positifs dans les pires scénarios à trois et cinq ans.
Ouvrir le tableau de bordLe suivi des taux et des impayés des cartes de crédit aux États-Unis suit la tarification des soldes renouvelables, les taux de l’ensemble des comptes, les écarts et les impayés de novembre 1994 à février 2026. Il replace les conditions actuelles dans leur contexte : le dernier taux pour l’ensemble des comptes est de 21,00 %, le taux des soldes renouvelables de 21,52 % et le taux d’impayés de 2,92 %.
Ouvrir le tableau de bordUn processus pratique pour transformer des données financières et économiques hétérogènes en analyses prêtes à soutenir les décisions.
Classer les observations à l’aide d’une logique haussière, de base et baissière explicite, liée au VIX et au comportement des bons du Trésor.
Comparer les résultats à six mois, les variations de valorisation, les rendements glissants et le stress du crédit selon les conditions.
Tracer chaque chiffre communiqué jusqu’à son fichier source, sa ligne et son champ pour créer une piste de preuves révisable.
Recalculer les chiffres analytiques et les modèles statistiques avant leur transmission aux parties prenantes.
Présenter des résultats prêts à être communiqués, avec des conclusions de réussite ou d’échec et les preuves correspondantes.
Réutiliser les règles d’audit récurrentes dans des processus persistants afin que les corrections deviennent des contrôles permanents.
Importez ou connectez les feuilles de calcul, PDF, scans et autres fichiers qui sous-tendent l’analyse macroéconomique.
Ce que vous voyez : des entrées fondées sur les sources, organisées pour l’analyse.
Utilisez des requêtes en langage naturel pour examiner les régimes, les taux, les rendements, l’inflation, les devises et les impayés.
Ce que vous voyez : des graphiques, des tableaux, des comparaisons de scénarios et des explications.
Un auditeur IA indépendant recalcule les chiffres, retrace les affirmations et fournit une conclusion de réussite ou d’échec avec preuves à l’appui.
Ce que vous voyez : une chaîne reproductible pour l’examen.
Rendement moyen des six mois suivants indiqué dans le tableau de bord des régimes macroéconomiques.
| Régime | WACC proxy | VA |
|---|---|---|
| Base | 4.08% | $1,478.6 |
| Baissier | 5.10% | $1,376.2 |
| Haussier | 4.02% | $1,484.1 |
Point d’ancrage de la VA de référence : $1,460.6. Fourchette des scénarios : $1,376.2–$1,484.1.
| Indice | Période de détention | Meilleur | Médian | Pire |
|---|---|---|---|---|
| NASDAQ-100 | 1Y | 67.55% | 23.73% | −32.97% |
| NASDAQ-100 | 3Y | 37.12% | 18.68% | 7.80% |
| NASDAQ-100 | 5Y | 27.40% | 17.43% | 11.33% |
| S&P 500 | 1Y | 53.71% | 14.57% | −19.44% |
| S&P 500 | 3Y | 23.88% | 11.14% | 3.04% |
| S&P 500 | 5Y | 16.77% | 13.07% | 7.31% |
Pour approfondir ce travail, les équipes peuvent associer le suivi de la volatilité du VIX à l’analyse technique des marchés, à la planification des baisses de portefeuille ou au reporting financier automatisé.
« J’avais des feuilles de calcul contenant plus de 45 000 éléments et Energent AI était le seul outil capable de tout trier. »
« Utiliser Energent.ai pour créer des solutions Power Query complexes s’est révélé extrêmement efficace et, honnêtement, fonctionne nettement mieux pour ce cas d’utilisation que Gemini et ChatGPT. »
« Energent.ai est une excellente plateforme… les résultats interactifs apportent une réelle valeur ajoutée à mon travail. »
| Dimension de décision | Energent.ai | Examen manuel | Résultat IA non vérifié |
|---|---|---|---|
| Traçabilité des sources | Piste exacte du fichier source, de la ligne et du champ | Dépend du processus d’examen | Pas nécessairement disponible |
| Vérification numérique | Recalcul indépendant | Recalcul humain | Le résultat peut rester non vérifié |
| Signal de l’examen final | Conclusion de réussite ou d’échec avec preuves | Notes et jugement de l’examinateur | Récit généré |
| Couverture des fichiers | Plus de 150 types de fichiers | Varie selon les outils de l’équipe | Varie selon le modèle et le processus |
| Reproductibilité | Processus et règles d’audit réutilisables | Doit être recréé ou documenté | Dépend des requêtes |
Précision sur un classement HuggingFace publié, selon l’entreprise
Plus précis que l’alternative classée deuxième dans la comparaison
Types de fichiers pris en charge, notamment les fichiers CAD, les scans et le G-code
Clients dans le monde, selon Energent.ai
La démonstration de l’audit montre un agent IA indépendant qui vérifie chaque chiffre, retrace les données jusqu’à leur source, vérifie l’analyse et explique comment le résultat a été construit.
Explorez vos régimes de marché, vos valorisations par scénario, les résultats de vos portefeuilles et vos indicateurs de crédit grâce à une piste de preuves intégrée au processus.