Modèle 01 · Flux de trésorerie et résilience
Modèle de test de résistance des flux de trésorerie d'un bien locatif
Un modèle français de location courte durée sur 10 ans comparant les scénarios de référence, de choc de taux à 7,74 % et de stagflation. Il se concentre sur la couverture de la dette, la résilience du taux d'occupation, le NOI annuel par rapport au service de la dette, les flux de trésorerie cumulés et la reprise après un déficit.
Type : Tableau de bord de financement de projets
Indicateurs clés : valeur d'entrée de 620,0 k€ ; flux de trésorerie cumulés de référence de 28,8 k€ ; DSCR minimum de 0,87x en cas de choc de taux ; taux d'occupation au point mort maximal de 73,6 % en situation de stagflation
Cas d'usage principal : Souscription et tests de scénarios de biens locatifs selon une approche de prêteur
Description : Le tableau de bord identifie les années sous le seuil de DSCR de 1,0x et montre comment les taux d'intérêt et la pression sur le taux d'occupation affectent la couverture. Il est particulièrement utile lorsqu'une décision immobilière dépend de la capacité des déficits opérationnels à se résorber ou à s'accumuler.
Tags : flux de trésorerie, tests de résistance, financement de projets, DSCR
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Fiche d'évaluation des scénarios
| Scénario | DSCR min. | Flux de trésorerie sur 10 ans |
|---|
| Référence | 1,02x | 28,8 k€ |
| Choc de taux | 0,87x | -17,7 k€ |
| Stagflation | 0,79x | -24,4 k€ |
Modèle 02 · Performance d'entreprise
Modèle de levier opérationnel pour les logiciels et les paiements
Ce tableau de bord couvrant la période 2011–2025 examine l'échelle des revenus, l'expansion de la marge brute, l'absorption des charges d'exploitation et le résultat opérationnel. En 2025, le chiffre d'affaires total s'élevait à 455,5 M$, la marge brute à 43,5 %, le bénéfice brut couvrait 0,74x les charges d'exploitation et la marge opérationnelle était de -15,1 %.
Type : Tableau de bord du levier opérationnel
Cas d'usage principal : Évaluer si le bénéfice brut progresse plus rapidement que les charges d'exploitation
Tags : levier opérationnel, revenus, marge brute, couverture des charges d'exploitation
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Modèle 03 · Allocation et risque
Modèle d'allocation et de risque d'un portefeuille ETF
Un tableau de bord de portefeuille de 40 000 €, couvrant quatre catégories d'actifs, cinq graphiques interactifs, le rendement annualisé, la volatilité, le drawdown, la corrélation et la contribution au rendement attendu. L'allocation finale est composée de 65 % d'actions et de 35 % d'obligations, avec un rendement modélisé de 15,3 % et une volatilité de 10,6 %.
Cas d'usage principal : Comparer l'allocation, le risque, la corrélation et la contribution du S&P 500, du NASDAQ, des obligations investment grade et des obligations à haut rendement
Tags : portefeuille, allocation, risque, corrélation
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Modèle 04 · Composition des revenus
Modèle des revenus et de la composition des revenus des courtiers
Comparez Interactive Brokers et Tiger selon l'échelle des revenus, les commissions, le produit net d'intérêts et la croissance de 2018 à 2024. La composition d'IBKR en 2024 était de 35,0 % de commissions et 65,0 % d'intérêts nets, tandis que sa base de revenus atteignait 4,84 Md$ ; le chiffre d'affaires total de Tiger atteignait 391,5 M$.
Type : Tableau de bord de comparaison des revenus
Cas d'usage principal : Étudier la composition déclarée des revenus et la croissance de l'échelle
Tags : revenus des courtiers, commissions, intérêts nets, croissance
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Modèle 05 · Relations macroéconomiques
Modèle de modélisation financière macro-quantitative
Modélisez les relations entre les taux des Fed Funds, le rendement des bons du Trésor à 10 ans, l'inflation, le chômage et le PIB réel de janvier 2000 à mai 2026. Il comprend cinq graphiques, une carte thermique des corrélations, un instantané du régime actuel et une analyse des corrélations glissantes.
Indicateurs clés : taux des Fed Funds de 3,63 % en mai 2026 ; rendement à 10 ans de 4,48 % ; inflation de 4,17 % ; chômage de 4,30 % ; croissance du PIB réel de 2,68 %
Tags : macro, taux d'intérêt, inflation, PIB, corrélation
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Modèle 06 · Validation du modèle
Modèle de diagnostics de modélisation financière macroéconomique
Ce cadre de diagnostic teste la régression fallacieuse, le biais d'anticipation, le décalage temporel et l'interprétation des facteurs. Le modèle en niveaux produit un R² de 98,1 %, tandis que le modèle corrigé en différences produit 19,0 % ; le R² réaliste avec données décalées était de 18,6 %, rendant l'écart visible plutôt que masqué.
Cas d'usage principal : Distinguer l'ajustement à la tendance, le risque temporel et la signification des facteurs avant de s'appuyer sur un modèle macroéconomique
Tags : diagnostics, régression fallacieuse, biais d'anticipation, facteurs
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Modèle 07 · Tests de résistance des régimes
Modèle de défaillance macroéconomique et de test de résistance des régimes
Identifiez les points de rupture d'un modèle simple du taux directeur à travers les périodes calmes, la période de taux plancher nul et le régime postérieur à 2020. La RMSE était de 0,32 point de pourcentage en 2005–2007, de 7,85 points durant le régime de taux plancher nul de l'ère de la crise financière mondiale, et l'écart maximal a atteint 30,532 points en avril 2020.
Cas d'usage principal : Tester la résistance des coefficients du modèle face aux changements historiques de régime
Tags : macro, tests de résistance, défaillance de régime, résidus
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Modèle 08 · Financement du développement
Modèle de faisabilité de construction d'un camping et de financement du développement
Évaluez la portée de la phase 1, axée sur les infrastructures, les réserves pour inflation, les coûts d'emprunt et les décisions de séquençage pour la construction d'un camping. La fourchette budgétaire indiquée pour la phase 1 est de 4,5 à 5,0 M$ ; une réserve de 5 % ajoute 225 à 250 k$, tandis qu'une réserve de 10 % ajoute 450 à 500 k$.
Indicateurs clés : taux hypothécaire de référence à 30 ans de 6,49 % en juin 2026 ; 79,7e percentile de la fourchette 2015–2026 ; écart de 2,01 points de pourcentage entre le taux hypothécaire et le Trésor
Tags : financement de projets, faisabilité, infrastructures, imprévus
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Modèle 09 · Rentabilité du commerce de détail
Modèle de performance financière du commerce de détail
Analysez 51 290 transactions de 2011 à 2014 selon les ventes, le bénéfice, les remises, les marges, les catégories, les sous-catégories et les tendances mensuelles. Les ventes totales s'élevaient à 12 642 905 $ et le bénéfice total à 1 467 457 $. La marge pondérée était de 11,6 %, contre une marge moyenne par transaction de 4,7 %.
Résultat notable : la marge pondérée est restée positive dans la tranche de remise de 10 à 20 %, à 9,9 %, mais est devenue négative dans la tranche de 20 à 30 %, à -5,5 % ; la catégorie Tables affichait un bénéfice de -64 083 $ et une marge pondérée de -8,5 %.
Tags : commerce de détail, marge, remises, transactions
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Modèle 10 · Financement de projets intégré
Modèle de tableau de bord de financement de projets
Un cadre réutilisable de financement de projets élaboré à partir du test de résistance des flux de trésorerie d'un bien locatif. Les modules couvrent la base d'acquisition et de rénovation, les revenus et coûts opérationnels, le NOI, le service de la dette, le DSCR, le taux d'occupation au point mort, la sensibilité aux taux d'intérêt, les flux de trésorerie cumulés, l'année de reprise et l'analyse de couverture selon une approche de prêteur.
Paramètres recommandés : taux d'intérêt de référence de 5,74 % ; scénario de choc de taux à 7,74 % ; choc de +200 points de base ; seuil DSCR de 1,0x ; taux d'occupation au point mort maximal de 64,3 %, 71,4 % et 73,6 % dans les scénarios indiqués
Tags : financement de projets, flux de trésorerie, DSCR, analyse de scénarios
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