Plantilla 01 · Flujo de caja y resiliencia
Plantilla de prueba de resistencia del flujo de caja de una propiedad en alquiler
Un modelo francés de alquileres de corta duración a 10 años que compara los escenarios Base, Shock de tipos al 7,74 % y Estanflación. Se centra en la cobertura de la deuda, la resiliencia de la ocupación, el NOI anual frente al servicio de la deuda, el flujo de caja acumulado y la recuperación tras un déficit.
Tipo: Panel de financiación de proyectos
Métricas clave: valor de entrada de 620,0 mil €; flujo de caja acumulado base de 28,8 mil €; DSCR mínimo de 0,87x bajo el shock de tipos; ocupación máxima de equilibrio del 73,6 % bajo estanflación
Caso de uso principal: Evaluación de propiedades en alquiler y pruebas de escenarios al estilo de un prestamista
Descripción: El panel identifica los años por debajo del umbral DSCR de 1,0x y muestra cómo los tipos de interés y la presión sobre la ocupación afectan a la cobertura. Es especialmente útil cuando una decisión inmobiliaria depende de si los déficits operativos se revierten o se acumulan.
Etiquetas: flujo de caja, pruebas de resistencia, financiación de proyectos, DSCR
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Cuadro de mando de escenarios
| Escenario | DSCR mín. | Flujo de caja a 10 años |
|---|
| Base | 1.02x | 28,8 mil € |
| Shock de tipos | 0.87x | -17,7 mil € |
| Estanflación | 0.79x | -24,4 mil € |
Plantilla 02 · Rendimiento corporativo
Plantilla de apalancamiento operativo para software y pagos
Este panel de 2011 a 2025 examina la escala de ingresos, la expansión del margen bruto, la absorción de gastos operativos y los ingresos operativos. En 2025, los ingresos totales fueron de 455,5 M$, el margen bruto fue del 43,5 %, el beneficio bruto cubrió 0,74x de los gastos operativos y el margen operativo fue del -15,1 %.
Tipo: Panel de apalancamiento operativo
Caso de uso principal: Evaluar si el beneficio bruto crece más rápido que los gastos operativos
Etiquetas: apalancamiento operativo, ingresos, margen bruto, cobertura de gastos operativos
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Plantilla 03 · Asignación y riesgo
Plantilla de asignación y riesgo de cartera de ETF
Un panel de cartera de 40.000 € que abarca cuatro clases de activos, cinco gráficos interactivos, rentabilidad anualizada, volatilidad, caída máxima, correlación y contribución a la rentabilidad esperada. La asignación final es del 65 % en renta variable y del 35 % en bonos, con una rentabilidad modelada del 15,3 % y una volatilidad del 10,6 %.
Caso de uso principal: Comparar asignación, riesgo, correlación y contribución entre el S&P 500, NASDAQ, bonos con grado de inversión y bonos de alto rendimiento
Etiquetas: cartera, asignación, riesgo, correlación
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Plantilla 04 · Composición de ingresos
Plantilla de ingresos y composición de ingresos de brókers
Compara Interactive Brokers y Tiger en escala de ingresos, comisiones, ingresos netos por intereses y crecimiento de 2018 a 2024. La composición de IBKR en 2024 fue del 35,0 % en comisiones y del 65,0 % en intereses netos, mientras que su base de ingresos alcanzó los 4.840 M$; los ingresos totales de Tiger alcanzaron los 391,5 M$.
Tipo: Panel de comparación de ingresos
Caso de uso principal: Estudiar la composición de ingresos divulgada y el crecimiento de escala
Etiquetas: ingresos de brókers, comisiones, intereses netos, crecimiento
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Plantilla 05 · Relaciones macroeconómicas
Plantilla de modelado financiero macrocuantitativo
Modela las relaciones entre los fondos federales, el rendimiento del Tesoro a 10 años, la inflación, el desempleo y el PIB real desde enero de 2000 hasta mayo de 2026. Incluye cinco gráficos, un mapa de calor de correlaciones, una instantánea del régimen actual y un análisis de correlaciones móviles.
Métricas clave: tipo de los fondos federales en mayo de 2026: 3,63 %; rendimiento a 10 años: 4,48 %; inflación: 4,17 %; desempleo: 4,30 %; crecimiento del PIB real: 2,68 %
Etiquetas: macro, tipos de interés, inflación, PIB, correlación
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Plantilla 06 · Validación del modelo
Plantilla de diagnósticos de modelado financiero macroeconómico
Este marco de diagnóstico comprueba la regresión espuria, el sesgo de anticipación, la desalineación temporal y la interpretación de factores. Los niveles produjeron un R² del 98,1 %, mientras que el modelo corregido de diferencias produjo un 19,0 %; el R² realista con datos rezagados fue del 18,6 %, haciendo visible la brecha en lugar de ocultarla.
Caso de uso principal: Separar el ajuste de tendencia, el riesgo temporal y el significado de los factores antes de confiar en un modelo macroeconómico
Etiquetas: diagnósticos, regresión espuria, sesgo de anticipación, factores
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Plantilla 07 · Pruebas de resistencia por régimen
Plantilla de fallos del modelo macro y pruebas de resistencia por régimen
Observa dónde falla un modelo sencillo de tipos oficiales en muestras estables, durante el periodo del límite inferior cero y en el régimen posterior a 2020. El RMSE fue de 0,32 puntos porcentuales en 2005–2007, de 7,85 puntos durante el régimen del límite inferior cero de la era de la crisis financiera mundial, y el mayor error alcanzó 30,532 puntos en abril de 2020.
Caso de uso principal: Probar la resistencia de los coeficientes del modelo frente a cambios históricos de régimen
Etiquetas: macro, pruebas de resistencia, fallo de régimen, residuos
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Plantilla 08 · Financiación del desarrollo
Plantilla de viabilidad de construcción de un camping y financiación del desarrollo
Evalúa el alcance de la Fase 1, intensivo en infraestructuras, las reservas para inflación, los costes de endeudamiento y las decisiones de secuenciación para construir un camping. El rango presupuestario indicado para la Fase 1 es de 4,5–5,0 M$; una reserva del 5 % añade 225–250 mil $, mientras que una reserva del 10 % añade 450–500 mil $.
Métricas clave: tasa hipotecaria de referencia a 30 años del 6,49 % en junio de 2026; percentil 79,7 del rango de 2015–2026; diferencial de 2,01 puntos porcentuales entre la hipoteca y el Tesoro
Etiquetas: financiación de proyectos, viabilidad, infraestructuras, contingencia
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Plantilla 09 · Rentabilidad minorista
Plantilla de rendimiento financiero minorista
Analiza 51.290 transacciones de 2011 a 2014 en ventas, beneficios, descuentos, márgenes, categorías, subcategorías y tendencias mensuales. Las ventas totales fueron de 12.642.905 $ y el beneficio total fue de 1.467.457 $. El margen ponderado fue del 11,6 %, frente a un margen medio por transacción del 4,7 %.
Resultado destacado: El margen ponderado se mantuvo positivo en el tramo de descuento del 10–20 %, con un 9,9 %, pero se volvió negativo en la banda del 20–30 %, con un -5,5 %; la categoría Tables tuvo un beneficio de -64.083 $ y un margen ponderado del -8,5 %.
Etiquetas: minorista, margen, descuentos, transacciones
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Plantilla 10 · Financiación integrada de proyectos
Plantilla de panel de financiación de proyectos
Un marco reutilizable de financiación de proyectos creado a partir de la prueba de resistencia del flujo de caja de una propiedad en alquiler. Los módulos abarcan la base de adquisición y renovación, ingresos y costes operativos, NOI, servicio de la deuda, DSCR, ocupación de equilibrio, sensibilidad a los tipos de interés, flujo de caja acumulado, año de recuperación y análisis de cobertura al estilo de un prestamista.
Datos de entrada recomendados: tipo de interés base del 5,74 %; escenario de shock de tipos del 7,74 %; shock de +200 puntos básicos; umbral DSCR de 1,0x; ocupación máxima de equilibrio del 64,3 %, 71,4 % y 73,6 % en los escenarios indicados
Etiquetas: financiación de proyectos, flujo de caja, DSCR, análisis de escenarios
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